Ciberdelicuentes y el lavado de dinero online

Ciberdelincuentes, lavado de dinero, SCAM y más historias.

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Imagen www.financialdirector.co.uk

Hace un buen tiempo atrás escribí un artículo sobre cómo sacar una tarjeta de crédito gratis en Neteller para hacer compras en Bolivia y cargarla con cupones uKash.

Lastimosamente por una serie de situaciones, ahora el dinero cargado en Neteller mediante uKash solo sirve para usarlo en los sitios afiliados a Neteller. ¿El motivo? Varias situaciones, pero entre ellas parece que hubo problemas de lavado de dinero mediante estos cupones y por esta razón ya no se pueden usar por ejemplo para compras online (salvo en los sitios afiliados a Neteller)

A raíz de ese detalle, me puse a pensar sobre cómo hacen los cibercriminales para lavar dinero digital y me puse a investigar en internet.

El artículo que leerán a continuación es una traducción de un texto que encontré en Mashable y es del año 2013, aunque pese a haber pasado los años, muchas de estas prácticas tienen todavía efecto.

El objetivo de este artículo, no es enseñar sobre el lavado de dinero, sino más bien, analizar cómo lo hacen muchos cibercriminales a modo de estudio. Así que mucho cuidado con andar queriendo hacer estas cosas. Si bien los servicios que utilizan sirven para convertir dinero real en virtual y viceversa, lo que leerán a continuación está basado en utilizar esas herramientas, pero con dinero de dudosa procedencia.

LOS SECRETOS DEL LAVADO DE DINERO ONLINE

El lavado de dinero es cada vez un delito digital que cada día es más común. Atrás quedaron los días en que los malos iban al casino a convertir sus botines en victorias en una mesa de casino. Menos popular inclusive es ahora ese viejo timo de contratar un seguro y luego redimirlo con un descuento.

En su lugar, los delincuentes modernos se están centrando en Internet y las oportunidades de convertir dinero sucio en hermosos billetes verdes sin una sola mancha, son abudantes.

En este artículo, Jean-Loup Richet, investigador asociado de la Escuela de Negocios ESSEC en las afueras de París, examina las técnicas que los criminales están utilizando para el lavado de dinero, en un informe escrito de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y la Delincuencia. Informe que revela cuan creativos y oportunistas se han vuelto los cibercriminales especialistas en lavado de dinero.

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El investigar este tipo de operaciones es de por sí algo complicado. Como Richet lo dice: “Los chicos malos y sus bancos no comparten la información sobre sus actividades delictivas”

En cambio, él ha tenido que hacer su red un poco más amplia para poder investigar. Las principales fuentes de información de Richet son los foros de hackers en línea donde los cibercriminales anónimos intercambian consejos sobre las mejores formas de lavado de dinero y los sorprendentemente francos que son sobre sus métodos.

En cierto modo, muchos de estos modos son poco sorprendentes. Un enfoque común hasta no hace mucho era utilizar el servicio de la moneda digital costarricense llamado Liberty Reserve.

Los dólares o euros se convertían en una moneda digital llamado Liberty Reserve Euros,  que puedían ser enviados y recibidos de forma anónima – uno de los pocos servicios que permitía esto. El recepto, podía luego convertir la moneda Liberty Reserve nuevamente en dinero en efectivo por un módico precio.

Sin embargo en mayo del 2013, las autoridades e Estados Unidos cerraron el servicio y culparon a su fundador y a otras personas de lavado de dinero.

Pero Richet dice que el cierre del Liberty Reserve no es sinónimo de que se detengan este tipo de actividades porque hay muchas otras alternativas como WebMoney, BitCoins, PayMer y PerfectMoney entre otros.

Otra forma de lavado de dinero cada vez más común es utilizar juegos en línea.

Otra forma de lavado de dinero cada vez más común es utilizar juegos en línea. Cada día aparece un número más grande de juegos en línea que permiten convertir el dinero del mundo real en servicios de bienes virtuales o dinero digital que luego puede convertirse nuevamente a dinero real. “Los juegos populares para este tipo de lavado de dinero incluyen Second Life y World Of Warcraft”, dice Richet.

Luego están las famosas estafas del tipo SCAM. La mayoría de la gente ya está familiarizada con el correo no deseado en el que un funcionario de alto nivel de un país en desarrollo le pide su ayuda en la transferencia de grandes cantidades de dinero y que están dispuestas a pagar una comisión por esta ayuda. Pero como siempre, en primer lugar requieren datos bancarios del titular de la cuenta, los cuales utilizan principalmente para vaciarla y luego desaparecer.

En un número creciente de casos, sin embargo, los ciberdelicuentes transfieren grandes cantidades de dinero en su cuenta y luego piden que se los reenvíen a su cuenta. Sin embargo, como se trata de fondos robados y de lavado de dinero, usted será el responsable del delito.

Otra estafa es ofrecer trabajo en relación a obtener grandes sumas de dinero, trabajando desde casa. Sin embargo, el “trabajo” implica la aceptación de transferencias de dinero en su cuenta y luego pasar estos fondos a una cuenta creada por el “supuesto empleador”. En otras palabras, lavado de dinero.

Y estos son solo algunos puntos de la investigación de Richet. Parte de esta investigación es hacer que la gente tome conciencia de los tipos de estafas de lavado de dinero las cuales pueden terminar siendo víctimas.

Como individuos, es nuestra responsabilidad estar informados y siempre al tanto de los métodos que usan los ciberdelicuentes para involucrarnos en sus esquemas de lavado de dinero

Realmente un artículo de lo más interesante para comprender no solo las formas de lavado de dinero que existen, sino también prevenir el tema de ser víctimas de algunos de estos esquemas.

Ahora, si llegaste a este artículo, buscando cómo ganar dinero. Te invito a leer unos artículos que realmente te van a interesar:

Muchas gracias por tu tiempo.

Mariano Cabrera Lanfranconi (Mclanfranconi)

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