¿Qué es el ROI? (Retorno de Inversión)

¿Qué es el ROI y para qué sirve?

que es el roi

Hace tiempo atrás en un Programa de Formación de Inversores, me encontré con un interesante tema donde se hablaba sobre qué es el ROI, qué es el ROI, cómo calcularlo y la importancia que tiene a la hora de hacer negocios e inversiones.

La verdad que preocupa que muchas veces existan emprendedores, negocios o hasta personas que desean invertir, pero que no sepan qué es el ROI.

Sé qué estarás pensando:

Mariano ¿Por qué es importante el ROI en marketing o los negocios?

Lo sé, estás en un blog de marketing y negocios y te estoy hablando de este tema porque REALMENTE ES IMPORTANTE

Pero eso lo veremos más a continuación.


¿Qué es el ROI?

El ROI o RSI es la sigla con la que se identifica al Retorno Sobre la Inversión. La sigla viene del inglés Return Of Investmen.

La forma más fácil de definir qué es el ROI es decir que es el porcentaje de rentorno que se recibe tras realizar una inversión.

¿Por qué el ROI es importante?

No importa si trabajas en marketing, eres empresario, estás emprendiendo un negocio o eres inversor, el ROI es súmamente importante.

Te lo explicaré su importancia con algunos ejemplos para cada caso:

  • Para el marketero: Saber cuánto dinero generaron sus inversiones de marketing.
  • Para el empresario: Saber cuánto dinero generaron sus inversiones en maquinaría.
  • Para el emprendedor: Saber cuánto dinero generará su proyecto.
  • Para el inversor: Saber cuánto dinero ganará al invertir en un negocio.

Como podrás observar, el ROI es clave para saber cuánto dinero recuperará una persona y cuánto ganará.


Utilidad, Margen de Utilidad y ROI

Antes de seguir hablando de qué es el ROI, quisiera explicarte algunos conceptos importante, de forma rápida:

  • Utilidad (es la Ganancia) = El valor de venta – el valor del costo
  • Margen de Utilidad (es el Margen de Ganancia) = Porcentaje de ganancia dentro del valor de venta
  • ROI (es el Retorno sobre inversión) = Es el porcentaje de retorno de nuestra inversión.

Una vez que tengas claros estos 3 términos, ya está todo listo para que sigamos avanzando y así mostrar la importancia del ROI

¿Cómo se miden estos términos?

  • La Utilidad se va a medir en pesos, dólares o cualquier unidad monetaria.
  • El Margen de Utilidad (De ahora en adelante MU) es un porcentaje. Es la Utilidad (Ganancia) sobre el valor de venta real.

Veamos entonces un ejemplo vendiendo una camisa:

  • Costo de la camisa = $50
  • Inversión = $50
  • Valor de Venta = $80
  • Utilidad ($80 – $50) = $30
  • Margen de Utilidad = 37,5% ($30 / $80 ) x (100%) 

¿Cómo se calcula el ROI?

Voy a tomar el ejemplo de las camisas que acabo de mostrarte para así calcular el ROI.

Recuerda que que el ROI siempre se mide en porcentajes.

La diferencia con el Margen de Utilidad es que el ROI no relaciona variables asociadas directamente al producto sino a la inversión en forma global.

Tomando el ejemplo anterior de la camisa, sería así:

  • Costo de la camisa = $50
  • Inversión = $50
  • Venta = $80
  • Utilidad ($80 – $50) = $30
  • Margen de Utilidad = 37,5% ($30 / $80 ) x 100%
  • ROI (Utilidad / Inversión) = 60% ($30 / $50) * 100%

Es aquí donde el ROI puede resultar engañoso (mal comunicado en realidad) dado que muchos suelen confundirlo con el Margen de Utilidad.

  • El Margen de Utilidad se calcula en base al valor de venta.
  • El ROI se calcula en base al capital invertido.

¿Cómo me servirá el ROI para saber cuánto voy a ganar?

Para seguir explicando qué es el ROI, voy a seguir utilizando el ejemplo de las camisas.

Si mi ROI es del 60% entonces podríamos entender que cada $100 que pongo obtendría $160. Sin embargo teniendo en cuenta el Margen de Utilidad, cada $100 que pongo en realidad recibo $137,50.


¿Cómo aumentar el ROI?

Sabiendo cuál es tu ROI de un proyecto o inversión, podrías encontrar formas de aumentarlo.

Por ejemplo, podrías buscar la forma de apalancar los costos de la camisa por otros lados (Por ejemplo porque tenías un intercambio que te debían en telas) y al bajar tu inversión, pero venderla al mismo precio, aumentarías tu ROI.

Tomando como ejemplo que pagas solo el 50% de la camisa ($25), el costo de la misma sigue siendo $50 y los otros $25 los pagarías luego de vender la camisa y cobrar el dinero.

Entonces el ejemplo quedaría así:

  • Costo de la camisa = $50
  • Inversión = $25
  • Venta = $80
  • Utilidad ($80 – $50) = $30
  • Margen de Utilidad = 37,5% ($30 / $80 ) x 100%
  • ROI (Utilidad / Inversión) = 120% ($30 / $25 * 100%

¿Por qué aumentó tu ROI?

El ejemplo que acabo de mostrarte, es el típico ejemplo de creatividad e inversión.

Como puedes ver el ROI es muy alto (Y eso es muy bueno como inversión)

Sin embargo el Margen de Utilidad sigue siendo del 37,5%.

Dicho en otras palabras:

Es una excelente inversión, pero igualmente te genera la misma cantidad de dinero en tu bolsillo. La única diferencia es que invertiste menos.

Es por eso que el ROI te puede jugar en contra, si no lo cruzas con el Margen de Utilidad. Que un proyecto tenga un ROI del 10% o del 90% quizás no signifique nada, hasta que veas el Margen de Utilidad.

Recuerda entonces la importancia de no confundir estos 3 términos y ser precavido a la hora de analizar las inversiones.

No porque el ROI sea extremadamente alto, significa que es una gran oportunidad.

Peor si confundimo o mezclamos los dos términos que se manejan en % (ROI y MU) con el que se maneja en $ (Utilidad)


Las camisas, vistas desde los 3 términos

A continuación quiero mostrarte el mismo ejercicio de las camisas, pero dando como resultado, cada uno de los términos que te acabo de explicar.

Si lo vemos desde el ROI:

  • Invierto $100 (Compro 2 camisas de $50)
  • Vendo las 2 camisas a $80 = $160
  • Recuperé mis $100 y gané $60
  • El ROI es del 60%

Si lo vemos desde la Utilidad:

  • Invierto $100 (Compro 2 camisas de $50)
  • Vendo las 2 camisas a $80 = $160
  • Recuperé mis $100 y gané $60
  • Cada camisa me generó una utilidad de $30

Si lo vemos por el lado del Margen de Utilidad:

  • Invierto $100 (Compro 2 camisas de $50)
  • Vendo las 2 camisas a $80 = $160
  • Recuperé mis $100 y gané $60
  • El Margen de Utilidad es 37,5%

El ROI y la Rentabilidad

Para ir finalizando con este artículo sobre qué es el ROI, es importante hablar de este concepto y la rentabilidad.

Estos dos conceptos están ligados, pero no son lo mismo aunque lo parezca.

Para explicarlo voy a mostrarte un ejemplo práctico y explicando cada uno de ellos:

  • ROI (Return of investment) es el porcentaje de retorno de la inversión sobre el capital invertido (Utilidad / Capital x 100) pero no considera el TIEMPO
  • RENTABILIDAD es el porcentaje de retorno de la inversión medido en el TIEMPO (Mensual o Anual)

Ejemplo de un pantalón:

  • Costo total = $100
  • Lo vendo y obtengo $120
  • Utilidad (Ingreso – costo) = $20
  • ROI (Utilidad / Capital invertido x 100) = 20%

Pero si vamos a considerar los tiempos la cosa cambia bastante. Imagina por un momento que toda esta operación me tomó en total unos 4 meses, hasta que logré vender los pantalones.

RENTABILIDAD = 5% Mensual o 60% Anual (20% dividido 4 meses)

Si cambiamos el tiempo a 10 meses, entonces tenemos:

RENTABILIDAD = 2% Mensual y 24% Anual (20% dividido 10 meses)

Como podrás observar la misma inversión tiene un mismo ROI pero al cruzar los datos con el factor tiempo, la RENTABILIDAD varía.

Entonces es así como muchas veces si el retorno del capital más los intereses se prolonga, se disminuye la rentabilidad pero el ROI y la Utilidad no.


Evitando que te estafen con el ROI

La razón por la que explico esto, es porque muchas veces ya sea en marketing, negocios o inversiones, se aprovechan de las personas sin comunicarles lo que realmente sucede.

Y muchas veces hablan del ROI o el Retorno de la Inversión como el elemento más importante, pero te he demostrado que no es lo único que deberías tener en cuenta.

Por ejemplo podrías caer en errores como:

  • Invierte en esta empresa multinivel y obtén un retorno del 20% (Te hablan del ROI)
  • Invierte en estos diamantes online con un retorno del 60% (Te hablan del margen de utilidad)

Como puedes ver, en ambos ejemplo te ponen un procentaje, utilizan la palabra RETORNO, pero en cierta forma no sabes si hablan de ROI o de Margen de Utilidad. Y lo mismo sucede muchas veces con la Rentabilidad.

En resumen, ahora que sabes qué es el ROI, los términos importantes a tener en cuenta y cómo se calcula todo, vas a pode realizar mejores negocios, inversiones de marketing o inversiones de dinero.

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Renzo
Invitado
Renzo

Gran aporte, lo entendí muy bien, gracias Mariano 🙂

Fran
Invitado

Hola Mariano. Llegué a tu blog desde el foro de ClubRichDad. Ante todo quisiera agradecerte por el blog, ya que considero muy valioso todo lo que posteas, también por todas las respuestas desinteresadas que das en el foro, noto en vos una humildad terrible en cada respuesta y estás siempre dispuesto a ayudar. Más o menos compartimos la edad, me sacás un año, felicitaciones por la licenciatura, bastante increible si es cierto que nada más tenés 21 años, a mi me queda un largo camino por recorrer todavía para conseguirla.Quisiera preguntarte, si no es “abusar de tu confianza” cómo hiciste… Leer más »